Sjóðurinn fjárfestir í verðtryggðum ríkisskuldabréfum. Hann hentar þeim sem vilja verja sparnað sinn fyrir verðbólgu og vilja stöðuga ávöxtun með lítilli áhættu. Ráðlagður lágmarkstími fjárfestingar er þrjú ár.
Stefnir - Ríkisskuldabréf verðtryggð hs. fjárfestir í verðtryggðum skuldabréfum og/eða öðrum verðtryggðum skuldaviðurkenningum útgefnum af íslenska ríkinu eða með ábyrgð íslenska ríkisins (t.d. skuldabréf með ríkisábyrgð útgefin af Landsvirkjun eða Íbúðalánasjóði, en heimildin takmarkast þó ekki við þá útgefendur).
Sjóðurinn hentar þeim sem vilja fjárfesta til lengri tíma og kjósa verðtryggð skuldabréf með ábyrgð íslenska ríkisins. Sveiflur geta verið í gengi sjóðsins vegna breytinga á ávöxtunarkröfu verðtryggðra skuldabréfa.
10 stærstu útgefendur - 31.03.2026
Útgefandi | Markaðsvirði | Hlutfall |
Endurlán ríkissjóðs | 7.283,4 m.kr. | 97,20% |
Byggðastofnun | 189,4 m.kr. | 2,53% |
Lágmark | Hámark | |
|---|---|---|
Verðtryggð skuldabréf og aðrar verðtryggðar skuldaviðurkenningar: útgefnar af eða með ábyrgð íslenska ríkisins | 90% | 100% |
Innlán fjármálafyrirtækja | 0% | 10% |
Fjárfestingum í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta, svo sem hætta á að ekki verði um neina ávöxtun að ræða eða að höfuðstóll tapist. Árangur í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um árangur í framtíð. Vakin er athygli á að áhætta af fjárfestingu eykst ef hún er fjármögnuð með lánsfé og ávöxtun getur aukist eða minnkað vegna sveiflna í ávöxtun. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni og því mikilvægt fyrir fjárfesta að kynna sér slíkt.
Sérhver fjárfestir er hvattur til að framkvæma eigin athuganir og greiningar, m.a. kynna sér viðeigandi upplýsingaskjöl og leggja sjálfstætt mat á slík skjöl áður en ákvörðun er tekin um tiltekna fjárfestingu. Í útboðslýsingu og lykilupplýsingum verðbréfasjóða og sérhæfðra sjóða fyrir almenna fjárfesta er að finna nánari upplýsingar um viðkomandi sjóð, m.a. um áhættu og hvort umræddur sjóður telst verðbréfasjóður eða sérhæfður sjóður fyrir almenna fjárfesta. Varðandi þá sjóði sem er að finna á vefsíðu Stefnis þá má nálgast útboðslýsingu, lykilupplýsingar o.fl. vegna viðkomandi sjóðs með því að smella á heiti sjóðs. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni og því mikilvægt fyrir fjárfesta að kynna sér slíkt.
Upplýsingar þær sem hér koma fram eru einungis veittar í upplýsingaskyni og þær ber ekki að skoða sem tilboð á einn eða annan hátt og ekki skal líta á efnið sem ráðgjöf um kaup, sölu eða aðra ráðstöfun tiltekinna fjármálagerninga. Upplýsingarnar byggja á heimildum sem Stefnir telur áreiðanlegar en ekki er hægt að ábyrgjast að þær séu réttar. Stefnir ber enga ábyrgð á ákvörðunum eða viðskiptum sem aðilar kunna að eiga í ljósi þeirra upplýsinga sem hér koma fram.
Sjá nánari fyrirvara hér: Almennur fyrirvari