Árangur í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um árangur í framtíð.
Uppruni gagna: Stefnir hf.
Með fjárfestingum sjóðsins er leitast við að ná fram ávöxtun í dreifðu safni skráðra og óskráðra skuldabréfa útgefnum af fyrirtækjum, fjármálastofnunum, opinberum aðilum eða öðrum skuldabréfum. Þá hefur sjóðurinn heimild til fjárfestingar í innlánum fjármálafyrirtækja sem og í fagfjárfestasjóðum.
Sjóðurinn hentar aðilum sem vilja fjárfesta í dreifðu safni fyrirtækjaskuldabréfa og þola sveiflur í gengi vegna verðbreytinga undirliggjandi eigna á markaði.
10 stærstu útgefendur - 30.04.2026
Útgefandi | Markaðsvirði | Hlutfall |
Íslandsbanki hf. | 1.679,2 m.kr. | 13,4% |
Kaldalón hf. | 1.128,2 m.kr. | 9,0% |
Orkuveita Reykjavíkur | 981,6 m.kr. | 7,8% |
ST1 hs. | 889,1 m.kr. | 7,1% |
Reitir hf. | 789,4 m.kr. | 6,3% |
Reykjavíkurborg | 769,8 m.kr. | 6,2% |
Arion banki hf. | 726,3 m.kr. | 5,8% |
Alma íbúðafélag hf. | 629,4 m.kr. | 5,0% |
Eik fasteignafélag hf. | 599,0 m.kr. | 4,8% |
Íþaka fasteignir ehf. | 547,9 m.kr. | 4,4% |
Lágmark | Hámark | |
|---|---|---|
Sértryggð skuldabréf útgefin skv. lögum 11/2008 | 0% | 80% |
Eignavarin skuldabréf | 0% | 50% |
Skuldabréf á fyrirtæki þar sem tryggingar liggja að baki | 0% | 100% |
Skuldabréf og víxlar fyrirtækja | 0% | 60% |
Önnur skuldabréf fjármálafyrirtækja | 0% | 50% |
Skuldabréf sveitarfélaga og Lánasjóðs sveitarfélaga | 0% | 50% |
Innlán eða víxlar fjármálafyrirtækja | 0% | 60% |
Önnur skuldabréf og víxlar | 0% | 30% |
Erlend skuldabréf | 0% | 20% |
Skuldabréf með breytirétti og hlutabréf tengd þeim | 0% | 10% |
Afleiður | 0% | 20% |
Sérhæfðir sjóðir sem fjárfesta í skuldabréfum eða öðrum skuldaviðurkenningum | 0% | 20% |
Fjárfestingar skv. framangreindu í óskráðum fjármálagerningum mega samanlagt nema allt að 30% af heildareignum sjóðsins, sbr. 10. mgr. 4. gr.
Fjárfestingum í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta, svo sem hætta á að ekki verði um neina ávöxtun að ræða eða að höfuðstóll tapist. Árangur í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um árangur í framtíð. Vakin er athygli á að áhætta af fjárfestingu eykst ef hún er fjármögnuð með lánsfé og ávöxtun getur aukist eða minnkað vegna sveiflna í ávöxtun. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni og því mikilvægt fyrir fjárfesta að kynna sér slíkt.
Sérhver fjárfestir er hvattur til að framkvæma eigin athuganir og greiningar, m.a. kynna sér viðeigandi upplýsingaskjöl og leggja sjálfstætt mat á slík skjöl áður en ákvörðun er tekin um tiltekna fjárfestingu. Í útboðslýsingu og lykilupplýsingum verðbréfasjóða og sérhæfðra sjóða fyrir almenna fjárfesta er að finna nánari upplýsingar um viðkomandi sjóð, m.a. um áhættu og hvort umræddur sjóður telst verðbréfasjóður eða sérhæfður sjóður fyrir almenna fjárfesta. Varðandi þá sjóði sem er að finna á vefsíðu Stefnis þá má nálgast útboðslýsingu, lykilupplýsingar o.fl. vegna viðkomandi sjóðs með því að smella á heiti sjóðs. Skattaleg meðferð ræðst af aðstæðum hvers viðskiptavinar fyrir sig og getur tekið breytingum í framtíðinni og því mikilvægt fyrir fjárfesta að kynna sér slíkt.
Upplýsingar þær sem hér koma fram eru einungis veittar í upplýsingaskyni og þær ber ekki að skoða sem tilboð á einn eða annan hátt og ekki skal líta á efnið sem ráðgjöf um kaup, sölu eða aðra ráðstöfun tiltekinna fjármálagerninga. Upplýsingarnar byggja á heimildum sem Stefnir telur áreiðanlegar en ekki er hægt að ábyrgjast að þær séu réttar. Stefnir ber enga ábyrgð á ákvörðunum eða viðskiptum sem aðilar kunna að eiga í ljósi þeirra upplýsinga sem hér koma fram.
Sjá nánari fyrirvara hér: Almennur fyrirvari
Sjóðurinn fjárfestir í skuldabréfum fyrirtækja og fjármálastofnana, bæði skráðum og óskráðum. Hann hentar þeim sem vilja stöðuga ávöxtun með lítilli áhættu og eru tilbúnir að binda fé sitt í að minnsta kosti tvö ár.
