Áreiðanleikakönnun fyrirtækja
Fyrir ehf. og hf.
Samkvæmt lögum ber okkur skylda að afla upplýsinga um fyrirtækið þitt. Rafrænni áreiðanleikakönnun er svarað af stjórnarmanni eða prókúruhafa lögaðila og er aðeins aðgengileg fyrir einkahlutafélög og hlutafélög sem skráð eru í fyrirtækjaskrá ríkisskattsstjóra og hafa gengið frá skráningu á endanlegum eigendum.
Athugið að ef tengdir aðilar eru búsettir erlendis er ekki hægt að klára áreiðanleikakönnunina rafrænt heldur þarf að fylla út neðangreint eyðublað vegna endurnýjunar á áreiðanleikakönnun, senda útfyllt eyðublað ásamt gögnum sem listuð eru neðst á eyðublaðinu á netfangið fts@arionbanki.is.
Áreiðanleikakönnun - endurnýjun - lögaðili
Rafræn áreiðanleikakönnun vegna fyrirtækis (eingöngu hf. og ehf.)
Fyrir félagasamtök
Samkvæmt lögum ber okkur skylda að afla upplýsingar um félagasamtökin þín. Forsvarsaðili félagins þarf að fylla út neðangreint eyðublað vegna endurnýjunar á áreiðanleikakönnun, senda útfyllt eyðublað ásamt gögnum sem listuð eru neðst á eyðublaðinu á netfangið fts@arionbanki.is.
Fyrir sf. og slf. félög
Samkvæmt lögum ber okkur skylda að afla upplýsingar um félagið þitt. Forsvarsaðili félagins þarf að fylla út neðangreint eyðublað vegna endurnýjunar á áreiðanleikakönnun, senda útfyllt eyðublað ásamt gögnum sem listuð eru neðst á eyðublaðinu á netfangið fts@arionbanki.is.
Fyrir húsfélög
Samkvæmt lögum ber okkur skylda að afla upplýsinga um húsfélagið þitt. Forsvarsaðili húsfélagsins (gjaldkeri) þarf að skila inn staðfestingu á kjöri stjórnar með því að fylla út neðangreint eyðublað ásamt því að senda fundargerð á netfangið fts@arionbanki.is.
Spurt og svarað
Það birtast rangar upplýsingar um stjórn og/eða eigendur í rafrænu áreiðanleikakönnuninni
Gögn Arion banka byggja á skráningum RSK. Þú þarft því að ganga úr skugga um að skráning hjá rsk.is sé rétt fyrir þitt félag/fyrirtæki.
Aðili tengdur fyrirtækinu á eftir að sanna á sér deili, hvað geri ég?
Einstaklingur getur sannað á sér deili með rafrænum skilríkjum á síðu hér.
Ef einstaklingur hefur ekki rafræn skilríki þarf að koma með löggild persónuskilríki; ökuskírteini, vegabréf eða nafnskírteini (ekki greiðslukort) í næsta útibú til skönnunar.
Hvernig breyti ég skráningu á raunverulegum eigendum hjá einkahlutafélagi?
Ríkisskattstjóri hefur nú tekið í notkun nýtt kerfi sem gerir fólki kleift að stofna einkahlutafélög eða senda inn breytingar á einkahlutafélögum með rafrænum hætti.
Sjá nánar á vefnum skatturinn.is.
Hvað er Tin númer?
Tin númer vísar til skattkennitölu í viðkomandi landi þar sem einstaklingur eða lögaðili greiðir skatt til.
Sjá nánar hjá; OECD: Tax identification numbers (TINs) - Organisation for Economic Co-operation and Development (oecd.org), RSK: FATCA | Skatturinn - skattar og gjöld og Common Reporting Standard | CRS | Skatturinn - skattar og gjöld.
Hvað gerist ef ég svara ekki áreiðanleikakönnuninni?
Samkvæmt lögum nr. 140/2018 má Arion ekki eiga í viðskiptasambandi við félög nema áreiðanleikakönnun sé lokið. Því ber okkur skylda að læsa reikningum ef ekki næst að klára áreiðanleikakönnun.
Hvernig opna ég reikninga aftur ef ég hef gleymt að svara áreiðanleikakönnun?
Þú byrjar á því að svara áreiðanleikakönnuninni. Í framhaldi þarft þú að hafa samband við okkur með því að senda á netspjallið okkar eða tölvupóst á netfangið fts@arionbanki.is og biðja um enduropnun.
Hversu oft þurfa fyrirtæki að svara áreiðanleikakönnun?
Endurnýjun á áreiðanleikakönnun er háð eðli viðskipta við bankann og starfsemi félags. Sum félög þurfa að endurnýja á hverju ári og önnur á þriggja ára fresti.
Á einhver eftir að sanna á sér deili?
Til þess að ljúka áreiðanleikakönnun þurfa allir sem koma fram í áreiðanleikakönnun félagsins að hafa sannað á sér deili gagnavart bankanum.
Ef einhver tengdur félaginu á eftir að sanna á sér deili getur sá aðili:
- mætt í næsta útibú og skannað skilríkið sitt.
- auðkennt sig rafrænt.
- sent afrit af Notary Public vottuðu skilríki á fts@arionbanki.is.
Við viljum kynnast fyrirtækinu þínu betur
Mikilvægur liður í starfsemi okkar er að þekkja viðskiptavini, markmið þeirra og aðstæður. Þannig getum við betur uppfyllt þarfir þeirra og verndað gegn hugsanlegum auðkennisþjófnaði eða annarri misnotkun á þjónustu bankans.
Arion banka er auk þess skylt, á grundvelli laga nr. 140/2018, að búa yfir tilteknum upplýsingum um viðskiptavini sína og er óheimilt að framkvæma viðskipti eða eiga í viðskiptasambandi nema þær liggi fyrir. Þessar upplýsingar skipta máli í baráttunni gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka og eru því stór þáttur í samfélagsábyrgð bankans.
Áreiðanleikakönnun er svarað af stjórnarmanni eða prókúruhafa lögaðila. Í könnuninni er m.a. óskað eftir neðangreindum upplýsingum:
- Endanlega eigendur
- Stjórnarmenn og prókúruhafar
- Heimilisfang stjórnarmanna og prókúruhafa
- Tengiliðaupplýsingar
- Skattalegt heimilisfesti viðkomandi lögaðila og eigenda